Dans un environnement économique incertain, la différence entre un patrimoine qui progresse et un patrimoine qui stagne tient souvent à la qualité de l’accompagnement. Quand les enjeux deviennent plus complexes (fiscalité, immobilier, investissements financiers, organisation familiale, cession d’entreprise), une approche structurée et cohérente peut faire gagner en clarté, en efficacité et en sérénité.
Basé en région parisienne, zoran petrovic met plus de 30 ans d’expérience au service de plus de 150 clients: dirigeants d’entreprise, familles patrimoniales et clients à très hauts niveaux de patrimoine (VHNW). Son rôle : concevoir des stratégies patrimoniales sur mesure, pragmatiques et conformes, avec un suivi régulier pour sécuriser, optimiser et transmettre votre patrimoine sur le long terme.
Une approche indépendante, pragmatique et orientée résultats
Le cœur de la proposition de valeur de Zoran Petrovic repose sur une idée simple : une stratégie patrimoniale efficace ne se résume pas à un choix de produits ou à une décision ponctuelle. Elle doit s’appuyer sur un diagnostic approfondi, articuler les dimensions financières, immobilières, fiscales et familiales, puis être pilotée dans le temps.
Son positionnement en tant que consultant financier senior indépendant permet de travailler avec une logique de conseil : une méthode exigeante, structurée, et centrée sur vos objectifs, dégagée d’une logique de gamme produit propre à certains grands réseaux.
Ce que l’indépendance change concrètement
- Plus de personnalisation: des recommandations construites à partir de votre situation, de vos contraintes et de votre horizon.
- Plus de cohérence: une stratégie globale qui évite les décisions isolées et les incohérences entre placements, immobilier, fiscalité et transmission.
- Plus de lisibilité: une structuration qui clarifie la trajectoire patrimoniale et facilite les arbitrages dans le temps.
- Un cadre sécurisé: un accompagnement attentif à la conformité et au respect du cadre légal, en particulier sur les sujets fiscaux et patrimoniaux.
Un parcours solide dans les grandes institutions financières
Avant de s’établir en indépendant, Zoran Petrovic a occupé des fonctions opérationnelles au sein d’acteurs majeurs. Cette expérience lui donne une vision à la fois stratégique et très concrète de la gestion de patrimoine, de la gestion d’actifs, des process et des exigences de conformité.
Directeur du département Gestion Patrimoniale d’une grande banque (2010 à 2019)
Pendant près de dix ans, il a dirigé un département de gestion patrimoniale, avec des responsabilités managériales, commerciales et de supervision. Cette étape est un marqueur fort de son expertise sur les patrimoines significatifs.
- Pilotage d’une équipe de 12 conseillers.
- Supervision de plus de 500 M€ d’encours.
- Développement de l’activité auprès de clients VHNW.
- Conception de stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque.
- Responsabilité de la conformité réglementaire du département.
Responsable de portefeuille en banque (2003 à 2010)
Cette période a renforcé ses compétences en allocation d’actifs, suivi de portefeuille et construction de solutions diversifiées.
- Gestion active de plus de 300 M€ d’actifs.
- Construction et suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, etc.).
- Analyse et sélection de fonds d’investissement.
- Conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés.
Analyste financier senior en gestion d’actifs (1998 à 2003)
Dans la gestion d’actifs, l’exigence d’analyse et la rigueur méthodologique sont centrales. Cette étape a consolidé un socle analytique utile pour évaluer la qualité des actifs et la cohérence des stratégies.
- Analyse fondamentale d’actions et d’obligations.
- Suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
- Recommandations d’investissement à destination de clients institutionnels.
- Contribution à la stratégie d’allocation d’actifs.
Débuts de carrière : de l’analyse à la gestion de portefeuille (1993 à 1998)
Ses premières années dans une grande institution bancaire l’ont ancré dans la réalité du suivi client et l’importance de la transparence dans le pilotage de la performance.
Depuis 2019 : un consultant financier indépendant au service de plus de 150 clients
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en tant que consultant financier senior indépendant en région parisienne. Il accompagne un portefeuille de plus de 150 clients, avec une forte présence de profils à enjeux patrimoniaux élevés.
Profils accompagnés
- Dirigeants d’entreprise: créateurs, repreneurs, cédants, avec des besoins de structuration entre patrimoine professionnel et privé.
- Familles patrimoniales: organisation, protection et transmission, parfois sur plusieurs générations.
- Clients VHNW: recherche d’une stratégie globale, cohérente et durable, avec des décisions à forte valeur ajoutée.
Les 4 piliers d’une stratégie patrimoniale sur mesure
Son accompagnement s’articule autour de quatre domaines complémentaires, pensés pour fonctionner ensemble.
1) Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée
La planification financière vise à transformer des objectifs de vie en trajectoire patrimoniale : préparation de la retraite, sécurisation du capital, structuration d’un patrimoine familial, financement de projets, anticipation d’étapes majeures.
Le bénéfice est immédiat : vous gagnez une vision globale et une priorisation claire, plutôt qu’une accumulation de décisions disparates.
2) Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Investir est une chose. Structurer l’investissement pour qu’il reste cohérent avec votre fiscalité, votre horizon, votre profil de risque et vos objectifs de transmission en est une autre. L’enjeu n’est pas seulement le rendement, mais la résilience et la cohérence d’ensemble.
Immobilier : penser détention, usage et articulation patrimoniale
- Arbitrage entre détention en direct ou via des structures (selon la situation et les objectifs).
- Articulation entre immobilier d’habitation, immobilier de rendement et immobilier professionnel.
- Recherche d’un équilibre global pour éviter les surconcentrations.
Financier : diversification et allocation adaptées au profil
- Définition d’une allocation d’actifs alignée sur le profil de risque.
- Diversification entre classes d’actifs (actions, obligations, fonds, produits de trésorerie, etc.).
- Suivi et ajustements en fonction de l’évolution des objectifs et du contexte.
3) Optimisation fiscale dans le respect strict du cadre légal
La fiscalité est un facteur déterminant dans la performance nette. Une stratégie structurée permet d’améliorer l’efficacité globale, tout en restant pleinement conforme.
- Analyse de la situation fiscale : revenus, plus-values, patrimoine, situation familiale.
- Identification de solutions et d’enveloppes pertinentes selon le profil et les objectifs.
- Réorganisation des placements pour réduire la pression fiscale de manière sécurisée.
- Anticipation des impacts potentiels en cas d’évolution de situation (professionnelle, familiale, patrimoniale).
L’objectif est une optimisation pragmatique: mieux structurer, mieux planifier, et mieux piloter, sans prise de risque juridique inutile.
4) Organisation de la transmission et stratégie successorale
La transmission ne se gère pas au dernier moment. Préparer tôt permet de protéger les équilibres familiaux, de clarifier les intentions et d’éviter des décisions précipitées.
- Cartographie du patrimoine : actifs, droits, engagements, dettes éventuelles.
- Définition d’objectifs : équité entre héritiers, protection du conjoint, continuité d’une entreprise, etc.
- Stratégies progressives : organisation, donations, réorganisations, structuration de la détention selon les objectifs.
- Préparation des décisions avec les conseils concernés.
Une méthode de travail structurée, avec coordination de vos conseils
Les patrimoines significatifs demandent souvent l’intervention de plusieurs interlocuteurs. L’un des atouts d’un consultant senior est de savoir orchestrer la cohérence : stratégie financière, contraintes juridiques, fiscalité, et objectifs familiaux.
Zoran Petrovic travaille avec une logique de coordination, en lien avec vos partenaires habituels : notaire, avocat, expert-comptable. Cette collaboration vise à sécuriser les décisions et à fluidifier leur mise en œuvre.
Étapes clés de l’accompagnement
- Diagnostic approfondi: compréhension de votre situation (revenus, patrimoine, horizon, contraintes, appétence au risque) et clarification des objectifs.
- Construction d’une stratégie cohérente: articulation entre immobilier, financier, fiscalité et transmission, avec une trajectoire et des scénarios.
- Mise en œuvre: coordination et passage à l’action avec les acteurs concernés, selon le calendrier défini.
- Suivi régulier: pilotage dans la durée, ajustements selon marchés, réglementation et évolutions personnelles ou professionnelles.
Les bénéfices concrets pour les dirigeants, familles patrimoniales et clients VHNW
Un accompagnement senior prend toute sa valeur quand il permet de transformer une complexité (multiplication d’actifs, de structures, d’interlocuteurs, d’enjeux) en une stratégie claire, pilotable et alignée avec vos priorités.
| Bénéfice | Ce que cela change pour vous |
|---|---|
| Vision globale | Des décisions cohérentes entre immobilier, placements financiers, fiscalité et transmission. |
| Expérience des patrimoines significatifs | Une meilleure capacité à cadrer les enjeux complexes et à prioriser l’essentiel. |
| Indépendance | Des recommandations centrées sur vos intérêts et vos objectifs. |
| Structuration et lisibilité | Un patrimoine plus simple à piloter, plus robuste, plus transmissible. |
| Suivi dans le temps | Une stratégie qui évolue avec votre vie, vos projets, et le contexte économique et réglementaire. |
Pour quels besoins l’accompagnement est-il particulièrement pertinent ?
Tout investisseur peut bénéficier d’une approche structurée. L’expertise de Zoran Petrovic est particulièrement adaptée lorsque les enjeux dépassent le simple choix de placements et nécessitent une stratégie d’ensemble.
- Dirigeants d’entreprise: limiter la concentration des risques, organiser le lien entre patrimoine privé et professionnel, préparer une cession ou un réinvestissement.
- Familles patrimoniales: protéger les équilibres, clarifier les intentions, construire une transmission progressive et sereine.
- Clients VHNW: consolider une stratégie globale, coordonner les parties prenantes, sécuriser la cohérence des décisions.
- Investisseurs immobiliers: articuler rendement, fiscalité, détention et objectifs de long terme.
- Épargnants expérimentés: professionnaliser la gestion, améliorer la structure, rendre la stratégie plus robuste.
Ce qui fait la différence : une stratégie patrimoniale pensée pour durer
Un patrimoine se construit sur la durée, mais il se protège et se transmet avec méthode. L’expérience, la capacité d’analyse, la conformité et la coordination des conseils sont des leviers puissants quand l’objectif est d’obtenir une stratégie claire, efficace et pérenne.
La valeur d’un conseil patrimonial senior se mesure à sa capacité à relier des décisions multiples en une trajectoire cohérente, puis à la piloter dans le temps.
Conclusion : un partenaire de confiance en région parisienne pour sécuriser, optimiser et transmettre
Avec plus de 30 ans d’expérience, un passé opérationnel dans des institutions de premier plan, et une pratique indépendante depuis 2019 auprès de plus de 150 clients, Zoran Petrovic incarne un accompagnement patrimonial exigeant et pragmatique.
Pour les dirigeants, les familles patrimoniales et les clients VHNW en région parisienne, s’entourer d’un consultant financier senior, indépendant et orienté long terme, peut devenir un véritable accélérateur : plus de cohérence, plus de sécurité, et une stratégie de patrimoine capable d’accompagner les grandes étapes de vie.
Si vous cherchez à structurer votre patrimoine, à optimiser vos décisions dans un cadre conforme, et à organiser une transmission maîtrisée, un diagnostic approfondi constitue souvent le meilleur point de départ.
